Mercado Financeiro
O mercado financeiro manipula essencialmente informações e dados. Nada mais natural que seja uma das áreas mais dependentes e que mais investem em tecnologia.
A RPconsultoria tem uma longa tradição de serviços e produtos neste segmento proporcionando a estas empresas agilidade, confiabilidade e segurança.
Durante mais de 10 anos atuou no segmento de automação bancária, implantando sistemas para Branch Delivery, Self Servic Products e Cash Management.
Asesoro
Asesoro em esperanto é Assistente. Este nome descreve muito bem os objetivos desta solução que visa assistir clientes na tomada de decisões sobre investimentos e objetivos de vida. Tendo como público alvo, clientes do Home Banking e Gerente de contas.
O Asesoro tem como objetivos:
- Assistir o cliente durante o atendimento eletrônico
- Conhecer melhor o cliente
- Identificar ativos do seu cliente em outras instituições
- Orientar a troca de produtos de outras instituições para os próprios
- Apresentar novos produtos a estes clientes
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Características Gerais
- Gerencia o Portifólio do cliente (interno e externo)
- Armazena informações sobre o perfil do cliente
- Gerencia as sessões de assessoramento financeiro
- Gerencia os pontos de interesse e os casos em aberto
- Potencializa a venda de produtos e serviços
Módulos
Perfil do cliente
Permite o armazenamento de informações do cliente e seus familiares:
- Imóveis, veículos, empresas, eventos importantes, perfil de investidor, receitas e despesas, potencial de investimento, objetivos de vida, canais preferenciais de atendimento, produtos financeiros ,seguros, entre outros.
Assessoramento
- Permite o acompanhamento dos casos em aberto
- Permite a emissão de um documento com o resultado da sessão de assesoramento
- Arquiva o resultado das sessões de assessoramento financeiro para consultas posteriores
- Pode ser integrado aos demais canais de atendimento da instituição, permitindo uma visão integrada do atendimento oferecido ao cliente
- Permite o acompanhamento dos pontos de interesse do cliente
- Analisa os objetivos estipulados pelo cliente, sugerindo produtos e serviços para que os mesmos sejam alcançados, considerando algumas variáveis
- Pode ser integrado aos sistemas da instituição, para a realização imediata ou o agendamento das operações
- Prioridade dos objetivos
- Prazo de realização (imediato, curto, médio e longo)
- Comprometimento dos recursos existentes
- Potencial de investimento (Balanço)
- Campanhas de produtos
- Perfil do investido
FAC - Fund Administrator and Creator
Solução para simular a criação e administração de fundos de investimento com publico alvo em Gerentes de Agência, estudantes e profissionais da área financeira, correntistas, curiosos sobre o funcionamento do mercado de fundos e na Versão Profissional da solução para Gerentes de produtos, Administradores de Fundos e Trainees.
O FAC tem como objetivos:
- Educar os gerentes de agência sobre o funcionamento e diferenças dos diversos tipos de fundos
- Esclarecer curiosos sobre o funcionamento dos fundos de investimentos
- Orientar investidores sobre detalhes das normas de classificação e composição dos fundos
- Na Versão Profissional
- Facilitar a criação de novos produtos (fundos)
- Facilitar a administração de fundos reais ou não
- Avaliar as medidas tomadas na administração dos fundos
- Auxiliar no treinamento de futuros gerentes de produto e administradores de fundos
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Características Gerais
- Dois módulos distintos: Criação de Fundos e Administração de Fundos
- Segurança de acesso para cada módulo individualmente
- Gerencia as sessões de assessoramento financeiro
- Interface gráfica
Módulos
Criador de Fundos
- Definição do Nome e Descritivo do Fundo
- Escolha da Classe e Subclasse
- Define as Limitações legais e regras de cada classe (ANBID) - simplificado
- Definição do Índice de Referencia (fundos referenciados)
- Escolha da composição do fundo
- Visualização gráfica da composição
- Visualização da performance histórica
- Comparação com a referencia
- Manipulação dinâmica da composição
- A partir de um fundo existente ou da base de criação
- Definição de mínimos e máximos para cada sub-classe e ativo
- Versões (base de criação)
- Versão definitiva
- Cria série histórica mensal do fundo
- Começa a calcular a cota diária
- Fica disponível para a administração
Administrador de Fundos
- Escolhe entre os fundos criados e fundos de outros bancos
- Carteira para acompanhamento
- Pode manipular os fundos dentro das regras criadas pelo administrador
- Cada alteração gera uma versão e uma nova cota
- Comparação entre versões